Hur skapar jag en Excel-kalkylblads årsbudget?

De ska täcka alla budgetposter du behöver: INKOMST. SPARNINGSRECAP. PRINCIPAL och ALTERNATIV. Tillägg och utgifter för aktier.

Du lär dig att skapa en årlig budget i ett Excel-kalkylblad som är känsligt för många avdrag för inkomstskatt A, samt schema C för ett litet företag (som gäller idag för många människor). Det inkluderade exemplet är främst utformat för ett par i halvpension, som båda arbetar; det inkluderar således konton för yngre och äldre medborgare som är relevanta för deras inklusioner och avdrag på deras årliga 1040 och statliga skattedeklarationer. Om du följer stegen nedan för att ställa in din budget kan du justera ingångarna beroende på dina behov och skapa en plan som passar ditt specifika fall.

Steg

1

Öppna Excel. Dubbelklicka på det gröna X i dockan eller öppna mappen Program och sedan Microsoft Office-mappen innan du klickar på Excel.
2

Öppna en ny arbetsbok. Titel det övre, längst till vänster kalkylbladet, "Faktiska".
3

Ange datum 00,3316 i cell b1 eller det aktuella året om annat än 2015.
4

Välj cellintervall b1: m1. Gör Edit> Fill> Series Rows Date> Month> Step_Value 1> OK

Du kan också hitta information om hur du amorterar ett lån i Excel via artikeln Förbered amorteringsschema i Excel.
5

Välj kolumner B: n, högerklicka och tryck på "formatera celler". Välj alternativet "Anpassad" på fliken Nummer. Plocka $ #, ## 0,00, - $ #, ## 0,00 med kolumnbredd 1.
6

Välj intervall b1: n1, högerklicka och tryck på "formatera celler ". Välj alternativet "Anpassad" på fliken Nummer. Välj mmmm.
7

Ange etiketten i cell n1 year-to-date.
8

Ange i cell n4 formeln, = summa (b4: m4). Redigera sedan> Kopiera formeln och Redigera> Klistra in den i cellområdet N4: N110.
9
Ange följande etiketter till cellerna a1: a110. De ska täcka alla budgetposter du behöver:
- ÅRLIG BUDGET
- INKOMST:
  - Källa 1 - Nettolön (ex), exkl. skatter, 401K, etc.
  - Källa 2 - Trust Trust Income
  - Källa 3 - Utdelningsintäkter
  - Källa 4 - Ränteintäkter exklusive besparingar
  - Källa 5 - Schema C Inkomst
  - Källa 6 - Hyresintäkter
  - Källa 7 - Övriga intäkter från investeringar / övrigt
  - Refinansiera (REFI) lånemottagande
  - Övrigt Inkomst (gårdsförsäljning etc.)
  - Övriga tillgångar som säljs för kontanter
  - Övriga tillgångar som säljs för kontanta avbetalningar
  - Gåvor omvandlade till kontanter
  - TOTAL INKOMST
- SPARNINGSRECAP:
  - Startbalans
  - Lägg till: Från källa 1 - uttagbar 401K / annat
  - Lägg till: Regelbundna och andra besparingar
  - Avdrag: Uttag (nytt förtroende: vinst, försäljning av bostad)
  - Lägg till: Intresset intjänat
  - Avdrag: avgifter och avgifter
  - Utgående balans
- PRINCIPAL och ALTERNATIV:
  - Lita på balans
  - Icke uttagbart 401K / pensionsbalans
  - Övriga "orörliga" huvudbalanser
  - Aktieoptioner, ej utnyttjade, till uppskattat marknadsvärde
  - TOTALT PRINCIPAL och ALTERNATIV
  - TOTALA SPARANDE, PRINCIPER OCH ALTERNATIV
- Tillägg och utgifter för aktier:
  - Hem - Inteckning ränta / hyra, w / REFI int.
  - Hem - Kapital, reparationer och förbättringar, med REFI Princ.
  - Ombyggnad
  - Tak
  - Uppfart
  - Hem - Underhåll
  - Yardcare & Rännor Underhåll
  - Avloppsledning Underhåll
  - Hem- fastighetsskatt
  - Hemförsäkring
  - Hem - Övriga inteckningsrelaterade exp.
  - Hem - Förbättringar och reparationer av hyresdelar
  - Hem - Underhåll av hyresdelar
  - Hem - Hyresdel fastighetsskatt
  - Hem - Hyrdelsförsäkring
  - Hem - Uthyrningsdel - Övriga utgifter
  - Autobetalning (ar) - ränta
  - Autobetalning (ar) -Kapital
  - Bilförsäkringar w / GroceriesTransport
  - Autogas - med livsmedelTransport
  - Auto olja & underhåll. w / LivsmedelTransport
  - Bilreparationer med livsmedelTransport
  - Autolicens, avgifter, registreringskostnader
  - Automatisk avskrivning / inkurans
  - Sys: Mac, telefon, TV, skrivarbläck och Ppr
  - Sys: Software & Hardware Equity
  - Sys: Andra tekniska tillbehör
  - Sys: Avskrivningar / inkurans
  - Tillbehör
  - Livsmedel, Rx & Comestibles (ej avdragsgilla)
  - Rörlig kostnad
  - Kreditkort - Räntebetalningar
  - Långfristiga återbetalningar av lån, t.ex. Educatnl. Princ.
  - Långfristiga återbetalningar av lån, ränta
  - Kortfristiga återbetalningar av lån, uppdragsgivare
  - Kortfristiga återbetalningar av lån, ränta
  - Verktyg: Sopor och återvinning
  - Verktyg: Gas och el
  - Verktyg: Vatten
  - Medicinska: Transport, tester och procedurer
  - Dental: inklusive transport
  - Vision & glasögon, med transport
  - Rådgivning om kroniska tillstånd, med transport
  - Juridiska avgifter / behållare etc.
  - Övriga Professnl-avgifter, avgifter, prenumerationer, Mmbrshps
  - Karriär / professionellt bibliotek + / eller programvara, hjälpmedel
  - Utbildning och utbildning Kostnad utan ersättning
  - Donationer: Kyrka och andra avdragsgilla
  - Donationer: Ej avdragsgill
  - Gåvor
  - Schema. C - Bokföring / bokföringskostnad
  - Schema. C - Lönekostnader
  - Schema. C - Produktion & Pkg'g-utgifter... eller
  - Schema. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
  - Schema. C - UPS / frakt / S&H och postavgifter
  - Schema. C - Kostnad för administratör, Sys och kommunikation
  - Schema. C - Mktg / Kampanj / Säljkostnad
  - Schema. C - Kostnader för måltider och underhållning
  - Schema. C - Resekostnad
  - Schema. C - Kostnader för underhåll av anläggningar
  - Schema. C - Licenser, avgifter, registreringskostnader
  - Schema. C - Andra Internetutgifter
  - Schema. C - Övriga kostnader
  - Övriga skattekostnader
  - Övriga ej avdragsgilla kostnader
  - Diverse utgifter (= leveranser?)
  - Tillägg och utgifter för aktier:
- ÅRSRAPPORT FÖR ÅRSBUDGET:
  - Cash On Hand: OVER (KORT), början på saldot
  - Total inkomst
  - MINDRE: Regelbundet sparande
  - LÄGG TILL: Uttag från besparingar (utom nytt hem)
  - MINDRE: Kapitaltillägg och utgifter
  - Cash On Hand: OVER (KORT), Saldo
- (Obs: om du är KORT per din budget måste du spendera mindre, få ett lån och / eller tjäna mer pengar.)
10

Gör matte. Följ underavsnittets instruktioner för januari om du vill lägga till alla artiklar i ett underavsnitt (som INKOMST eller SPARNING) eller subtrahera några. Ta sedan ner underavsnittet eller raden till den nedre delen av ÅRSBUDGETRECAP och lägg till eller subtrahera därefter - försiktigt, vissa är omvända från besparingar eftersom ett bidrag till besparingar är ett avdrag från kontanta medel och ett uttag från besparingar lägger till kontanter på hand.

Gör Redigera> Fyll> Serierader Datum> Månad> Steg_Värde 1> OK. 5 Välj kolumner B: n, högerklicka och tryck på "formatera celler".
11

Kopiera januariformlerna till kolumnerna C: n.
12

Klicka på redigera> flytta eller kopiera blad. När du har din kopia, skriv om den på Budget. Gör igen en ny kopia av det faktiska arket och titeln det ÖVER (KORT). Subtrahera dina fakta från budgeten för att komma fram till OVER (KORT) genom att klicka i cell B4 i ÖVER (KORT) och ange formeln, = Budget! B4-faktiska! B4.
13

Kopiera och klistra in den formeln från cell b4 till cellintervall b4: n110. Rensa alla tomma rader som du kanske har infogat så att du inte får nollor.
14

Kom ihåg att om du infogar eller tar bort en radrad på faktiskt eller budget måste du infoga eller ta bort samma rad också på båda de andra två arken och justera formeln / formlerna i enlighet därmed.
15
Tänk på anteckningarna för detta exempel:
- Detta par / familj får minst en lönecheck, mer troligtvis minst 2.
- De har också ett extra förtroende kvar.
- De har andra investeringar och är ganska sparsamma.
- De äger ett litet företag som de rapporterar i schema C i formulär 1040.
- De äger sitt eget hem och hyr ut ett rum som också kompletterar sina inkomster. hyresgästen gör också hushållsarbete och matlagning etc. istället för kontanthyrning.
- De har nyligen refinansierat sitt hem för att dra nytta av låga räntor och för att göra en ombyggnad, uppfart omläggning och fixa taket.
- Refi var dock inte så mycket som de ville ha, så de har sålt gårdar och sålt också fritidsfordon och tillgångar i sin ungdom - de är halvpensionerade - och de sålde också en av sina två bilar. De ska antingen köpa ett mindre hem eller gå i pension till ett äldre samhälle - de har dock inte bestämt sig för det ännu.
- De har dock byggt upp en rättvis pension "boet ägg" som de vill undvika att dra ner från så länge som möjligt.
- Så nu betalar en av dem en vän för att transportera henne till läkarmottagningar, tandvårdsbutiker, etc., och allt detta arbetade på en milsträcka, med belopp inräknade för reparationer, försäkringar och avgifter etc.
- Hennes man, även om hon arbetade och hjälpte henne att driva det lilla företaget, gick tillbaka till skolan och måste börja betala tillbaka ett utbildningslån i år. Hans arbetsgivare täckte det mesta av kostnaden för texterna och skolmaterialet men inte den bärbara eller hemdator som han köpte, som han också använder i sitt hemföretag, och håller ett karriärbibliotek på och annan professionell programvara (som är avdragsgill över vad som återbetalades av arbetsgivaren).
- Paret har vissa medicinska, visuella och andra fysiologiska problem - alla avdragsgilla samt transport till och från kontoren.
- Paret är aktivt politiskt men dessa utgifter är inte avdragsgilla i de flesta fall.
- Paret behöver hjälp med vissa aspekter av bokföringen och redovisningen för småföretagen, och de har också anställt en produktionsassistent på deltid, så de behövde hjälp med att hantera alla löner, försäkringar och personalresurser också.
- Det nya företaget kommer att fungera delvis via internet via en webbplats som är under utveckling mot en engångsavgift som är avdragsgill.
- De planerar att använda Excel för att hjälpa till att budgetera både deras affärs- och personliga ekonomiska aktiviteter genom att kopiera dessa konton till ett andra och tredje kalkylblad. Fliken eller kalkylbladet längst till vänster innehåller faktiska belopp, det mellersta kalkylbladet innehåller budgetbelopp och kalkylbladet längst till höger beräknar skillnaden som OVER (UNDER) belopp. Med den här arbetsboken, ett kassaflöde-kalkylblad, en balansräkning och ett resultat- och förlusträkning kommer de att ha den rapportering de behöver för att inte bara hålla koll på sin verksamhet utan också ta alla avdrag på sina skatteformer som de är lagligt till berättigade, så länge de håller sina filer, huvudböcker och kvitton i god ordning.
- Du kommer att notera att eftersom det här dokumentet är utformat för personer i halvpension, innehåller det många skatteposter som andra människor står inför med färre års arbete bakom sig (men kan sakna en enorm artikel som daghem), samt adressering många av de många äldre medborgarnas oro.
- Följande är budgeten för det semi-pensionerade paret. Observera att objekt som har en början och en slutlig saldo har början som överförs till YTD-kolumnen längst till höger, som annars summerar över, med undantag för linjen slutande saldo, som summeras vertikalt. För det mesta summeras kolumnen År till datum horisontellt. Månaderna april till oktober är ifyllda men dolda.

Tips

Det hjälper dig att få låneavskrivningsark för alla lån du tar eller betalningar med en ränta som du gör. Du kan också hitta information om hur du amorterar ett lån i Excel via artikeln Förbered amorteringsschema i Excel.

Om du följer stegen nedan för att ställa in din budget kan du justera ingångarna beroende på dina behov och skapa en plan som passar ditt specifika fall.
¹ Du kanske vill lista din bruttolön och alla avdrag från den, särskilt om du har stora avdragsgilla anställdas bidrag till en företagshälsoplan etc., eller om du vill hålla reda på vissa andra avgifter / bidrag / källskador etc. eller kanske ersättningar från arbetsgivare för utbildningskostnader, uniformer etc.
² COGS = Kostnad för sålda varor = Början av lager + inköp = totalt tillgängligt, mindre: slutförande lager = kostnad för sålda varor, per enhetstyp, dvs en separat storbok förvaras för att spåra inköp, lager och COGS för varje enhetstyp, såvida det inte är en jobborderprocess. Frakt ut läggs till COGS och kostnaden för försäljningsuppskattningar uppskattas (när ersättningen för försäljningsretur beräknas) och returneras mot COGS om CPA rekommenderar det, beroende på din erfarenhetsnivå med avkastning. Frakt in är en del av början lagerkostnad om den absorberas av dig, köparen. Rabatter för villkor som tas som "2% 10 dagar, netto 30" dras bara av om den totala kostnaden visas i början av inventeringen (du vill inte dubbla räkna de rabatter som tagits - vissa företag visar det i avsnittet Ekonomi, snarare än avsnittet Kostnad, eftersom det är ett Beslut om kassaflödesledning). Kostnader för tillverkade varor består av råvaror, spårning av bearbetade varor och färdiga varor, kanske med tilldelning av direkt och indirekt arbetskraft, allmänna kostnader etc. - se en nyligen redovisad text och / eller ta en klass och / eller få din revisor / CPA ställer in processen och redovisar åt dig.
Du kanske också vill dela upp följande utgifter:
- Recept / Co-Pays - avdragsgill
- Uniformer och kemtvätt - avdragsgilla
- Tvätt / kemtvätt - ej avdragsgill

Läs också: Hur lägger jag till musik i Google Presentationer?

Hur skapar jag en Excel-kalkylblads årsbudget?

Steg

Tips

Frågor och svar

Läs också: